Le filtrage continu des transactions en chaîne au regard d’indicateurs de risque — adresses sanctionnées, mélangeurs, produits de vols connus — à distinguer des contrôles d’identité portant sur le client.
Pourquoi c’est important
Le KYT est ce qui conduit à geler ou à questionner des dépôts après coup lorsque des fonds sont passés par une adresse qu’un prestataire de filtrage a signalée, même lorsque le client n’a joué aucun rôle dans l’activité signalée.
Ce que vous pouvez vérifier
Le KYT est un contrôle exécuté par un service, non un contrôle qu’un client peut inspecter directement. Ce qui est observable, c’est son effet : le service documente-t-il son prestataire de filtrage, explique-t-il ce qui se passe lorsqu’un dépôt est signalé, et indique-t-il une voie de recours pour contester un gel.
Pas un conseil. Les définitions servent à comprendre, non à prescrire. Rien ici ne constitue un conseil financier, juridique, fiscal ou de sécurité.