Cribado continuo de transacciones en cadena frente a indicadores de riesgo —direcciones sancionadas, mezcladores, fondos procedentes de robos conocidos—, a diferencia de las comprobaciones de identidad sobre el cliente.
Por qué importa
El KYT es lo que provoca que un depósito se congele o se cuestione a posteriori cuando los fondos han pasado por una dirección que un proveedor de cribado ha marcado, incluso si el cliente no tuvo ninguna participación en la actividad señalada.
Qué puedes comprobar
El KYT es un control que ejecuta el servicio, no algo que el cliente pueda inspeccionar directamente. Lo observable es su efecto: si el servicio documenta a su proveedor de cribado, si explica qué ocurre cuando un depósito queda marcado y si indica una vía para impugnar un bloqueo.
No es asesoramiento. Las definiciones son para entender, no para instruir. Nada de lo aquí publicado es asesoramiento financiero, jurídico, fiscal ni de seguridad.