Le Groupe d’action financière, l’organisme intergouvernemental dont les recommandations fournissent le modèle sur lequel sont bâtis les régimes nationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux.
Pourquoi c’est important
Le GAFI ne fait pas la loi, mais ses recommandations deviennent la loi. La catégorie des PSAV et la Règle du voyage trouvent toutes deux ici leur origine, ce qui explique pourquoi des règles comparables apparaissent dans des juridictions qui ne se sont jamais coordonnées directement.
Ce que vous pouvez vérifier
Les recommandations et leurs notes interprétatives sont publiées, de même que les rapports d’évaluation mutuelle qui mesurent jusqu’où chaque pays les a mises en œuvre. Là où les règles nationales divergent, ces documents constituent la référence commune à l’aune de laquelle les différences se mesurent.
Pas un conseil. Les définitions servent à comprendre, non à prescrire. Rien ici ne constitue un conseil financier, juridique, fiscal ou de sécurité.