O conjunto de leis e controles que obriga as empresas reguladas a detectar, impedir e comunicar a movimentação de recursos de origem criminosa.
Por que isso importa
É a moldura sobre a qual quase toda a regulação de cripto foi construída. Identificação do cliente, monitoramento de transações, triagem de sanções e a Travel Rule são todas obrigações de PLD, e explicam boa parte do atrito que um usuário encontra em uma plataforma regulada.
O que você pode verificar
São obrigações da empresa, não do cliente, mas a existência delas é pública: o regime aplicável, a autoridade supervisora e qualquer histórico de fiscalização constam dos registros da jurisdição de origem da empresa.
Não é aconselhamento. As definições servem para entender, não para instruir. Nada aqui é orientação financeira, jurídica, tributária ou de segurança.