Uma exigência de prevenção à lavagem de dinheiro segundo a qual informações do originador e do beneficiário devem acompanhar transferências de valor acima de um limite entre instituições reguladas.
Por que isso importa
Derivada da Recomendação 16 do GAFI e aplicada aos prestadores de serviços de ativos virtuais na maioria das principais jurisdições. É por isso que as plataformas reguladas perguntam cada vez mais para onde vai um saque e quem controla o endereço de destino.
O que você pode verificar
A obrigação recai sobre as instituições transmissora e receptora, não sobre a pessoa física. O que varia conforme a jurisdição é o limite de valor a partir do qual ela se aplica e quais dados de identificação precisam acompanhar a transferência. As implementações nacionais diferem, e a recomendação do GAFI é o ponto de referência comum.
Não é aconselhamento. As definições servem para entender, não para instruir. Nada aqui é orientação financeira, jurídica, tributária ou de segurança.